HAKERI I MAFIJA ISKORISTILI UKRADENE IDENTITETE KAKO BI OPLJAČKALI DESETINE MILIJARDI DOLARA POMOĆI ZA BORBU PROTIV PANDEMIJE
Ruski mafijaši, kineski hakeri i nigerijski prevaranti koristili su ukradene identitete kako bi opljačkali desetine milijardi dolara pomoći u borbi protiv pandemije, kažu zvaničnici.
UKOLIKO ŽELITE DA DOĐETE DO SLOBODNIH, PROVERENIH I ZABRANJENIH INFORMACIJA, PRATITE REDAKCIJU NULTE TAČKE NA TELEGRAMU – ,,Nulta Tačka – Telegram kanal”
Prošlog juna, FBI je dobio nalog za pregled Google naloga Abedemija Rufaija, zvaničnika vlade Nigerije.
Oni su otkrili, rekli su u pismenoj izjavi, sve sastojke za „masovnu“ sajber prevaru beneficija američke vlade: ukradeni podaci iz banaka, podaci o kreditnim karticama i informacije o porezima Amerikanaca. Novčani transferi. I e-poruke sa desetinama lažnih zahteva za nezaposlene u sedam država koje su isplatile 350.000 dolara.
Rufai je uhapšen u maju na njujorškom aerodromu John F. Kennedy dok se spremao da leti prvom klasom nazad u Nigeriju, prema sudskim spisima. On je zadržan bez prava na kauciju u državi Vašington, gde se izjasnio da nije kriv po pet tačaka optužnice za prevaru putem interneta.
Rufaijev slučaj nudi mali uvid u ono što zvaničnici policije i stručnjaci nazivaju najvećom prevarom koja je ikada počinjena protiv Sjedinjenih Država, a značajan deo toga izveli su stranci.
Ruski mafijaši, kineski hakeri i nigerijski prevaranti koristili su ukradene identitete kako bi opljačkali desetine milijardi dolara za beneficije koje je država delila zbog COVID-a, prebacujući novac u inostranstvo masovnim prenosom bogatstva od američkih poreskih obveznika, kažu zvaničnici i stručnjaci. I kažu da se to i dalje dešava.
GRČKI TENISERSKI AS STEFANOS CICIPAS ODBIJA DA PRIMI VAKCINU PROTIV COVIDA 19 https://t.co/QKFEtSVsHA
— Nulta Tačka (@ProdukcijaNT) August 17, 2021
Najisplativije mete ove sajber krađe bili su programi za zapošljavanje. Savezna vlada ne može sa sigurnošću reći koliko je u više od 900 milijardi dolara pomoći u slučaju nezaposlenosti ukradeno, ali verodostojne procene se kreću od 87 do 400 milijardi dolara, od kojih je najmanje polovina otišla stranim kriminalcima, policiji kažu zvaničnici.
Zapanjujuće sume su iznosi koje savezna vlada svake godine potroši na prikupljanje obaveštajnih podataka, bonove za hranu ili obrazovanje K-12.
„Ovo je možda najveća organizovana pljačkaška prevara koju smo ikada videli“, rekao je istraživač za bezbednost Armen Najarian iz firme RSA, koji je pratio nigerijski prsten prevare koji je navodno izvukao milione iz više od deset država.
Jeremi Sheridan, koji vodi istragu tajne službe, nazvao je to „najvećom šemom prevara na koju sam ikada naišao“.
„Zbog obima i tempa dostupnosti ovih sredstava i mnogih zahteva koji su ukinuti da bi se olakšao pristup novcu, kriminalci su iskoristili tu priliku i bili su veoma, veoma uspešni, i nastavljaju da budu uspešni“, rekao je on rekao je za NBC News.
Iako je ogroman obim prevare u vezi sa COVID beneficijama već neko vreme jasan, skromna pažnja je posvećena ulozi organizovanih stranih kriminalnih grupa, koje novac poreskih obveznika prenose u inostranstvo putem šema pranja novca koje uključuju aplikacije za plaćanje i „money mules“, rekli su zvaničnici policije za NBC News.
„Ovo je kao da dopuštate ljudima da jednostavno uđu u Fort Knox i uzmu zlato, a niko nije ni postavljao pitanja“, rekao je Blake Hall, izvršni direktor ID.me, koji ima ugovore sa 27 država za verifikaciju identiteta.
Zvaničnici i analitičari kažu da su domaći i strani prevaranti iskoristili ionako slab sistem verifikacije nezaposlenosti koji država propisuje, a na koji su godinama upozoravali savezni nadzornici. Dodatno, ranjivosti je doprinela država koja je olakšala prijavljivanje za COVID beneficije na internetu usred pandemije, a zvaničnici su osetili pritisak da ubrzaju obradu. Savezna vlada je takođe uvela nove beneficije za izvođače i radnike koji ne zahtevaju verifikaciju poslodavca.
U tom okruženju, prevaranti su lako mogli da se predstave Amerikancima bez posla koristeći ukradene lične podatke koji se prodaju u velikim količinama u mračnim uglovima interneta. Ti podaci, datumi rođenja, brojevi socijalnog osiguranja, adrese i drugi privatni podaci, godinama su se gomilali na mreži kroz velika curenja podataka, uključujući hakovanje Yahoo-a, LinkedIn-a, Facebook-a, Marriott-a i Experian-a.
Kod kuće su u akciju ušli zatvorenici i narko grupe. Stručnjaci kažu da su najbolje organizovani prevaranti došli iz inostranstva, a kriminalci iz gotovo svih zemalja u svetu pristižu da kradu u industrijskim razmerama.
„Oni su ovo doslovno nazivali lakim novcem“, rekao je Ronnie Tokazowski, viši istraživač pretnji u Agariju, koji je nadzirao komunikaciju Dark Web-a od strane zapadnoafričkih prevarantskih grupa.
U nekim slučajevima, prekomorske organizovane kriminalne grupe preplavile su državne sisteme za nezaposlene lažnim tvrdnjama na mreži, i sa ogromnim prednostima zastarelog računarskog softvera u napadima tupe sile su izvukli milione dolara. U nekoliko navrata, države su morale da obustave isplate davanja dok su pokušavale da shvate šta je stvarno, a šta nije.
„To je definitivno ekonomski napad na Sjedinjene Države“, rekao je za NBC News zamenik pomoćnika direktora FBI-a Jay Greenberg, koji istražuje slučajeve u okviru radne grupe Ministarstva pravde za borbu protiv prevara u vezi sa COVID-om. „Desetine milijardi dolara će nedostajati… To je značajna količina novca koja je otišla u inostranstvo.“
U okviru programa „Pomoć u slučaju nezaposlenosti u slučaju pandemije“ za radnike i izvođače radova, ljudi su mogli da se prijave za retroaktivnu pomoć, tvrdeći koliko su meseci bili nezaposleni bez moguće provere poslodavca. U nekim slučajevima to je značilo ček ili debitnu karticu vrednu 20.000 dolara, rekao je Hall.
„Organizovani kriminal nikada nije imao priliku da se bilo koji identitet Amerikanaca pretvori u 20.000 dolara, i to je postao njihov Super Bowl“, rekao je on. „A ove države nisu bile opremljene za proveru identiteta, svakako ne za daljinsku proveru identiteta. I u prvih nekoliko meseci, pa i danas, organizovani kriminal je upravo učinio ove države metom.“
Sheridan, čija je nadležnost u tajnoj službi finansijski kriminal, istakao je da sume ukradenog novca daleko premašuju godišnje troškove ransomware-a, što je problem za koji se procenjuje da ekonomiju košta oko 20 milijardi dolara godišnje, i koji je izazvao veliku pažnju medija.
Veliki prihod kriminalnih grupa podstaći će druge vrste kriminala, uključujući trgovinu drogom i ljudima, rekao je on.
„Ove grupe koje toliko profitiraju od ovakvih šema, uključuju se u niz drugih zločina“, rekao je on. „Trgovina drogom, zločini protiv dece, sofisticiranije prevare povezane sa cyber prevarama. A ovaj novac u osnovi je njihova investicija za provođenje opsežnijih kriminalnih operacija… od kojih neki uključuju zločine koji će ugroziti nacionalnu bezbednost.“
Propuštene prilike
Do trenutka kada su države prepoznale razmere kriminala, transver gotovine već je mesecima radio u punom obimu.
„Niko zaista nije shvatao koliki je problem, sve dok se nije odigrao“, rekao je Najarian, RSA vođa istrage. „Svi smo prihvatili da se dešava prevara, organizovana prevara i lokalna prevara. Ali ono što nismo shvatili… bilo je to da je organizovana prevara bila vrlo agresivna i veoma efikasna i da je premeštala veoma, veoma velike sume novca u inostranstvo. ”
Sajt za istraživačko novinarstvo ProPublica izračunao je u julu da je od marta do decembra 2020. godine broj zahteva za nezaposlene iznosio oko dve trećine nacionalne radne snage, kada je stvarna stopa nezaposlenosti bila 23%. Iako neki ljudi izgube posao više od jednom u datoj godini, samo to ne može objasniti veliku razliku.
Pljačka se nastavlja. Na primer, Merilend je u junu detektovao da je samo u maju i junu više od pola miliona potencijalno lažnih zahteva za nezaposlene. Većina tih pokušaja je blokirana, ali stručnjaci kažu da širom zemlje mnogi i dalje prolaze.
HRONOLOGIJA AGENDE “VELIKOG RESETA” OD POČETKA DO KRAJA KRAJEVA!
Bajdenova administracija je priznala problem i za to okrivila Trampovu administraciju.
„Možda moja administracija nije nasledila nijedan nadzorni problem koji je toliko ozbiljan kao eksploatacija programa pomoći od strane kriminalnih sindikata koji koriste ukradene identitete za krađu vladinih beneficija“, rekao je Biden u saopštenju u maju, dok je njegova vlada najavila radnu grupu Ministarstva pravde za COVID prevaru.
Bajdenova administracija izdvojila je dve milijarde dolara za jačanje državnih sistema nezaposlenosti. Čini se da je to preko potrebno, jer države nisu preduzele osnovne korake za poboljšanje provere identiteta, prema Generalnom inspektoru rada.
U memorandumu iz februara, IG je izvestila da od decembra prošle godine 22 od 54 državne i teritorijalne agencije za radnu snagu još uvek nisu sledile njenu ponovljenu preporuku da se pridruže nacionalnoj razmeni podataka namenjenoj proveri brojeva socijalnog osiguranja. I u julu, IG je izvestila da nacionalna asocijacija državnih agencija za radnu snagu nije delila podatke o prevarama kako to zahtevaju savezni propisi.
Dvadeset država nije izvršilo sve potrebne provere identiteta baze podataka, a 44 države nisu izvršile sve preporučene provere, utvrdio je generalni inspektor.
„Države su godinama hronično nedovoljno finansirane, koriste tehnologiju iz 1980-ih“, rekao je Hall.